В 2024 году арбитраж криптовалют становится все более привлекательным для инвесторов, и важно понимать, какие приложения могут быть полезными для успешной работы в этой области. Отслеживание различий в ценах между разными биржами, выполнение быстрых сделок и анализ рынка – ключевые аспекты, на которые обращают внимание инвесторы. Арбитраж криптовалюты включает в себя торговые методы для использования различий в ценах на криптовалюту на разных платформах или рынках. В этой статье рассмотрим основные приложения, которые помогут инвесторам в проведении криптовалютного арбитража, а также подробно изучим связанные схемы и стратегии для максимизации прибыли.
Великие компании и финансовые учреждения уже активно внедряют технологии блокчейн и рассматривают криптовалюты как альтернативный актив. Это означает, что в будущем арбитраж криптовалют может стать еще более привлекательным для инвесторов, поскольку объемы торгов будут расти, а следовательно, и возможности для получения прибыли.
Регулирование криптовалют и арбитража
В течение последних лет многие страны разрабатывают и внедряют свои правила и нормативные акты, связанные с криптовалютами на криптовалютном рынке. В 2024 году ожидается, что регулирование станет еще более строгим и прозрачным. Это может повлиять на арбитраж, поскольку некоторые страны могут ввести ограничения на торговлю криптовалютами или обложить налогом операции арбитража. Однако с учетом постепенного признания криптовалют в мировом сообществе, существует вероятность, что большинство стран примут меры для регулирования, способствуя развитию и защите интересов инвесторов.
Развитие технологических инструментов для арбитража криптовалют
В настоящее время автоматизированные торговые боты и алгоритмы уже используются для выполнения торговых операций. В будущем возможно появятся новые инновационные инструменты, которые помогут трейдерам лучше анализировать рынок и принимать более эффективные решения. Одним из таких технологических достижений могут стать смарт контрактов, которые упростят и ускорят процессы арбитражной торговли криптовалютами.
Схемы арбитража криптовалют в 2024 году
В этом разделе мы представим популярные стратегии и методы криптоарбитража, которые используют трейдеры. С достаточным опытом и желанием, каждую из этих схем можно модифицировать и адаптировать к собственным потребностям, но на начальном этапе рекомендуется пользоваться уже проверенными методами.
Одной из таких стратегий является dex арбитраж. Трейдеры могут получать прибыль от разницы в ценах на торговые пары на децентрализованных биржах. Уникальные механики dex арбитража включают выбор кошельков, бирж, торговых пар и сканеров для эффективного выполнения сделок. Важно учитывать особенности и отличия dex арбитража от других форм криптоарбитража, а также применять различные стратегии и меры предосторожности.
Один из подходов к торговле, аналогичный арбитражу, – это работа в качестве маркетмейкера. При наличии значительного депозита вы можете одновременно разместить два противоположных ордера: на покупку и на продажу, устанавливая разницу в цене (спред), достаточную для покрытия комиссий биржи. Важно, чтобы цены были настроены так, чтобы ваши ордера оказались в верхней части стакана заявок или около него. Затем вам остается дождаться, пока другие трейдеры начнут совершать сделки по вашим ценам. Этот подход также можно рассматривать как схемы арбитража валют.
Стратегия будет успешной при выполнении двух условий:
- Вы разместили на бирже заявки с не слишком большими объемами;
- У вас есть достаточно средств на депозите, чтобы предотвратить мгновенное закрытие ваших заявок покупателями и избежать резкого изменения цены в любом направлении.
К примеру, на бирже Webmoney для торговли по некоторым валютным парам достаточно иметь на счету сумму, эквивалентную 5 – 10 тысячам долларов.
Теперь касательно популярных методов арбитража криптовалют. Эти стратегии часто используются трейдерами.
Межбиржевой спред
Этот текст объясняет базовую стратегию арбитража в мире криптовалют. Суть ее в том, что вы ищете разницу в ценах на разных биржах, покупаете криптовалюту по более низкой цене, переводите ее на другую биржу и продаете по более высокой цене. Ваша прибыль – это разница между этими ценами.
Однако у этого метода есть недостатки. Во-первых, комиссия за перевод между биржами может быть такой, что она поглотит всю вашу прибыль или сделает ее очень маленькой. Во-вторых, некоторые биржи обрабатывают транзакции криптовалюты несколько часов, или даже замораживают их на сутки, в результате чего вы можете потерять возможность воспользоваться разницей в ценах.
Преимущество этого метода в том, что начать можно даже с небольшого депозита.
Чтобы частично избежать недостатков этого метода, можно использовать сделки через p2p (peer-to-peer). В такой схеме криптобиржа блокирует только саму криптовалюту и после подтверждения сделки сразу же пересылает ее на кошелек покупателя. Фиатные деньги передаются напрямую между банковскими счетами участников и становятся доступными сразу после перечисления. Обмен через p2p можно сочетать с торговлей на спотовом рынке. Этот метод известен как p2p арбитраж, где пользователи могут устанавливать свои собственные условия и цены для торговли криптовалютами напрямую между собой. Важно учитывать риски и особенности p2p арбитража, такие как использование эскроу-сервисов и возможные ценовые расхождения между различными торговыми платформами и методами.
Пример: вы покупаете BTC на Binance, используя карту Райффайзенбанка, для оплаты продавцу. Затем вы продаете биткоины на Bitfinex, и покупатель переводит вам деньги на ту же банковскую карту, уже с прибылью. Вам понадобится всего один криптокошелек и одна банковская карта, хотя для работы на разных p2p криптобиржах потребуется создание аккаунтов и их верификация.
Арбитраж на биржевом депозите
Эта стратегия подходит для торговли на спотовых и фьючерсных рынках и основывается на использовании арбитражных возможностей между разными биржами.
Вам нужно распределить ваши активы – ETH и USDT – поровну (50 на 50) на двух биржах, где часто появляются арбитражные ситуации. Если у вас достаточно средств, можно использовать и больше бирж.
Когда появляется возможность для арбитража, вы одновременно покупаете и продаете активы, не дожидаясь завершения одной сделки для начала другой. Например, если вы купили 1 ETH за 1 500$ на бирже А, то одновременно продаете 1 ETH за 1 515$ на бирже В. После завершения всех сделок, переводите активы между депозитами, чтобы вновь достичь соотношения 50 на 50. Заработанную прибыль можно вывести или реинвестировать, увеличивая размер депозита.
Внутрибиржевой треугольник
Арбитраж на одной бирже происходит, когда вы пользуетесь разницей в цене. Это включает в себя серию покупок, где используются, как минимум, три разные валюты (иногда даже больше).
Возьмем, к примеру, Binance. Там установлены следующие курсы валют:
ETH/BTC – 0,069910
ETH/USDT – 1 569,17
BTC/USDT – 22401
Если мы вычислим кросс-курс Биткоина к USDT (разделив 1 569,17 на 0,069910), то получим 22 445,573. Получается, что разница составляет 44$.
Преимущества торговли внутри одной биржи включают:
- минимальные или отсутствующие комиссии;
- быстрое выполнение сделок, что позволяет использовать кратковременные изменения цен;
- упрощенная отчетность и расчет прибыли для налогов, если работать только с одной биржей.
Основной недостаток — обычно небольшая разница в цене, составляющая доли процента.
Международный арбитраж
Например, в Узбекистане биткоины менее востребованы, чем в Украине, из-за чего их стоимость в сомах ниже. Покупая биткоины через P2P-биржу и переводя деньги из одной страны в другую, например, конвертируя гривны в сомы, можно потом продать биткоин за гривны и заработать на разнице в курсах. P2P арбитража — это стратегия получения прибыли от разницы в ценах на торговые пары на разных платформах или рынках.
Главный недостаток такого международного арбитража в том, что такие возможности трудно найти, и процесс может занять несколько дней. Однако преимущество в том, что на таких «вилках» может быть значительный спред, и арбитражная возможность может оставаться открытой длительное время, недели или даже месяцы.
Где искать связки для арбитража криптовалюты
Основной вопрос: как и где найти хорошие комбинации для арбитража? Существует несколько способов.
Сканеры
Один из них – это использование специализированных программ (веб-сервис или приложение для компьютера, смартфона), которые следят за изменениями курсов и выявляют арбитражные ситуации. Большинство таких программ являются платными и стоят от 50 до 100 долларов в месяц. У бесплатных программ обычно есть ограничения по спреду или задержки в обновлении данных.
В качестве альтернативы платным сканерам можно использовать бесплатные скринеры, которые отображают текущие котировки валютных пар на различных биржах. Хотя они и не предоставляют информацию об арбитражных возможностях напрямую, найти перекосы в ценах несложно. Достаточно выбрать интересующую валютную пару, отсортировать биржи по цене и вручную подобрать те, которые предлагают наиболее выгодные котировки.
Основным недостатком таких скринеров является медленное обновление информации. Чтобы увидеть самые актуальные цены, приходится вручную обновлять страницу.
Боты
Вместо использования сканеров можно применять торговых роботов. Эти роботы автоматически находят возможности для арбитража внутри биржи и самостоятельно открывают торговые операции. Они разработаны специально для осуществления арбитража треугольного типа и подходят исключительно для операций на спотовом рынке.
Telegram-каналы и чаты
Множество каналов в интернете специализируются на анализе криптовалютного рынка. Они быстро публикуют информацию о торговых возможностях, сообщают о времени, необходимом для завершения транзакций, и потенциальной прибыли.
Большая часть таких каналов в Telegram закрыта и доступна только по платной подписке, хотя некоторые предоставляют бесплатные советы.
Однако у этого метода есть недостаток: торговые сигналы видят сотни или даже тысячи подписчиков одновременно, из-за чего возможности для выгодных сделок быстро исчезают. Этот подход может быть полезен для новичков, особенно на начальном этапе, когда у них ещё нет опыта в торговле.
Youtube и тематические форумы и группы
В поисках торговых сигналов, обращаться к YouTube-каналам и форумам не стоит. Из-за того, что публикация видео и вовлечение пользователей в обсуждения требует времени, актуальность информации теряется быстро. Однако это не означает, что такие ресурсы бесполезны. Блогеры и члены криптовалютного сообщества делятся полезной информацией: где искать выгодные предложения, на каких площадках они чаще всего возникают, где комиссии ниже. Иногда они даже делятся готовыми примерами, например, по международному арбитражу.
Мы убеждены, что лучше один раз разобраться в принципе и извлекать максимальную выгоду, чем слепо следовать чужим советам и ограничиваться мелкими выгодами.
Ручной поиск
Искать арбитражные ситуации вручную занимает много времени и требует усилий, но это позволяет лучше понять рыночные тенденции и поведение участников торгов. Такой подход исключает риск обмана и потери депозита мошенникам, к тому же он не требует финансовых затрат. Можно начать с небольшого депозита, например, от 1000 до 5000 гривен, чтобы учиться на собственных ошибках и постепенно увеличивать капитал. После накопления опыта можно перейти к автоматизированной торговле, используя ботов и другие инструменты.
Для ручного поиска арбитражных ситуаций технические навыки особо не нужны, но приготовьтесь проводить много времени, анализируя множество страниц с предложениями и котировками.
Алгоритм поиска включает следующие шаги:
- Сформируйте список из трех-пяти любимых бирж, по мере обучения список можно расширить до десяти и более площадок.
- Выберите валютные пары для торговли, они должны быть ликвидными, с хорошими торговыми объемами.
- Сравните цены одной и той же пары на разных биржах, проверьте, перекрывает ли спред комиссии за перевод.
- Используйте скринеры, чтобы упростить сравнение котировок на разных площадках.
- Воспользуйтесь онлайн-калькуляторами для расчета потенциальной прибыли.
Не торопитесь открывать сделки. Внимательно просчитывайте все. Возможно, в процессе арбитражная ситуация исчезнет, но лучше пропустить возможность, чем нести убытки. Со временем вы научитесь быстро оценивать перспективность ситуации без длительных расчетов.
P2P биржи
Более 300 децентрализованных (DEX) и централизованных (CEX) криптовалютных бирж предоставляют услуги по торговле на спотовом и фьючерсном рынках. Их полный список доступен через любой криптовалютный скринер. Однако наибольшие различия в ценах часто наблюдаются при обмене криптовалют между участниками напрямую, без посредников. Андрей Подолян, глава торговой платформы Cryptorg, объясняет, что такие различия могут быть вызваны недостатком ликвидности на биржах, чрезмерной активностью крупных покупателей или продавцов, влиянием децентрализованных бирж и различиями в спросе на разных платформах.
Как искать связки для арбитража криптовалют
Используя сканеры, мы легко находим вилки по разным валютным парам. К примеру, Spreadscan показывает, что спред для пары ABBC/BTC составляет 0,621%. Мы покупаем ABBC Coin на бирже Kucoin (цена покупки выделена зеленым) и продаем на Bittrex (цвет продажи – сиреневый).
Для самостоятельного поиска мы ориентируемся на скринеры и кросс-курсы.
Например, Binance, кроме показа цен на определенные валютные пары, отображает кросс-курс актива в выбранной валюте аккаунта. Заранее находим через сканер или скринер валютные пары, где часто бывают вилки, и открываем их в разных вкладках браузера для быстрой торговли и наблюдения.
Например кросс-курс биткоина в долларах, если обменять USD на EUR, а затем купить BTC, составляет 22 394,76$. При этом текущая цена BTC в USDT (стейблкоин, который обычно торгуется по курсу 1 к 1 к доллару) — 22324,67. Разница в цене: 0,31%.
Торгуя 1 BTC, можно получить прибыль в 70 долларов за одну операцию. Хотя это небольшая сумма с учетом оборота, это внутрибиржевая торговля без комиссий, и такую операцию можно повторять, пока сохраняется разница в ценах и доступны необходимые объемы.
Настройка схемы арбитража с учетом требований законодательства
Давайте разберемся в ключевом вопросе: законно ли заниматься арбитражем и торговлей криптовалютами? Можно ли это сравнить с торговлей акциями и другими финансовыми активами? Что важно знать, прежде чем начать?
Нужно помнить, что налоги необходимо платить с любого дохода. В зависимости от вашей торговой стратегии, вы можете платить налоги как физическое лицо, стать самозанятым или зарегистрировать индивидуальное предприятие.
Следует учесть, что арбитраж в статусе самозанятого не подходит. По закону, это считается перепродажей активов, что исключено из списка допустимых видов деятельности для самозанятых (хотя продажа добытой криптовалюты допускается). При р2р торговле лучше оформить ИП. В отличие от арбитража на фондовом рынке, где условия могут быть более стабильными и предсказуемыми, арбитраж в криптовалюте требует особого внимания к правовым аспектам.
Если вы хотите попробовать торговать криптовалютой с небольшими суммами, чтобы оценить свои возможности, можно обойтись без статуса частного предпринимателя. Но это работает, только если вы торгуете на небольшие суммы и занимаетесь этим недолго. В будущем арбитраж без официального статуса может привести к проблемам:
- Налоговые штрафы и пени, которые могут превысить ваши доходы и оставить вас в долгах;
- Уголовная ответственность;
- Блокировка банковских счетов в соответствии с ФЗ-115 о противодействии отмыванию денег. Ваши средства могут быть заморожены не только в вашем банке, но и в других финансовых учреждениях. Чтобы этого избежать, всегда предоставляйте настоящие данные на биржах, проходите верификацию, даже если она не обязательна. Скриншоты из личного кабинета биржи могут служить доказательством происхождения средств.
Сколько можно заработать на использовании p2p связок
В области заработка на арбитраже нет чётких ограничений. Ваш доход будет зависеть от следующих элементов:
- Разницы в ценах (спреда);
- Вашего капитала;
- Объёмов торгов по выбранным связкам.
Существуют внутренние и межбиржевые различия в ценах от 0,2 до 0,5%, которые доступны почти всегда. Иногда можно найти связки, по которым за один обменный цикл можно заработать до 5%. Если ваш капитал составляет 10 000 гривен, то 0,2% принесут вам 20 гривен, а 5% — 500 гривен. Внутрибиржевая торговля позволяет зарабатывать такие суммы за минуту. На международных связках весь процесс может занять до часа.
Можно было бы подумать, что в арбитраже можно заработать миллионы, но здесь вступает в силу третий фактор — объёмы. Количество криптовалюты, доступной по выгодной цене, ограничено: каждая заявка имеет свой лимит, и за выгодные связки борются другие арбитражники. Заявки с лучшими ценами быстро раскупаются, после чего происходит коррекция цены.
Тем не менее, на крупных биржах есть достаточно объёмов для обмена эквивалента до 400 000 гривен и больше. Однако перед тем, как открывать ордер, нужно проверить, сможете ли вы с прибылью продать купленную криптовалюту.
Выбор биржи и подбор криптовалют
Подбор правильной криптовалютной биржи является важным этапом в процессе готовности к криптоарбитражу. Успешность вашей операции будет зависеть от того, насколько быстро вы сможете выполнить обмен криптовалюты, и это напрямую влияет на ваш потенциальный доход. Если процесс вывода средств с криптобиржи занимает много времени, это может вызвать существенные изменения в курсе криптовалюты, что, в свою очередь, может привести к потерям или даже негативным финансовым последствиям.
Вот список нескольких крупнейших и надежных криптобирж с высокой ликвидностью, которые рекомендуется учитывать при выборе для проведения криптоарбитража, согласно рейтингу CoinMarketCap:
- Binance;
- Coinbase Exchange;
- Kraken;
- KuCoin;
- ByBit;
- OKX;
- Bitstamp;
- Gate.io;
- Bitfinex;
- Gemini;
Отметим, что для осуществления криптоарбитража в Украине вы можете использовать как местные, так и международные криптобиржи, в зависимости от ваших собственных предпочтений и потребностей.
Инструменты (программное обеспечение) для криптоарбитража
Для более эффективного выполнения криптоарбитража трейдеры часто используют разнообразные вспомогательные программы, которые способствуют автоматизации процесса мониторинга и торговли. Вот несколько из таких инструментов:
- Сканеры: Сканеры арбитража криптовалют следят за курсами на разных биржах и выявляют те пары, где цены резко отличаются. Некоторые сканеры также предоставляют возможность торговать и выводить средства через API, что упрощает и ускоряет процесс для трейдеров. Они особенно полезны во время межбиржевого арбитража криптовалют.
- Торговые боты для криптоарбитража: Арбитражные боты не только выявляют разницу в курсах между различными биржами, но и могут выполнять торговые операции автоматически, без участия трейдера. Они реагируют гораздо быстрее, чем люди, и могут работать круглосуточно, что повышает потенциальный доход. Однако настройка такого бота для межбиржевого арбитража криптовалют требует определенных навыков, и новичкам может быть трудно правильно настроить параметры для автоматизированной работы.
- Инструменты для сравнения курсов: Это простые инструменты, которые позволяют отслеживать курсы криптовалют и находить оптимальные пары для арбитража. Они особенно полезны для начинающих трейдеров, поскольку позволяют экономить время, необходимое для совершения сделок, благодаря возможности мгновенно выявлять выгодные возможности.